Calculadora de dividend yield

O dividend yield e a renda anual de uma ação que paga dividendos, com uma escala mostrando onde se situa e um gráfico projetado de renda DRIP para 10 anos.

Rendimento de dividendos

Digite o preço da ação e o dividendo

Baixo, abaixo de 2%
Moderado, 2% a 4%
Bom, 4% a 6%
Alto, 6% a 8%
Muito alto, acima de 8%

Dividendo anual por ação: -
Dividendo trimestral: -
Equivalente mensal: -

Renda anual projetada com dividendos reinvestidos

Renda anual de dividendos

Pressupõe que o dividendo, o preço da ação e o rendimento permaneçam constantes, e que cada dividendo compre mais ações (DRIP).

Como este rendimento se compara

Faixas típicas de referência de longo prazo, não dados de mercado em tempo real.

Referência	Rendimento típico	Seu rendimento

Como funciona

O rendimento de dividendos é o dividendo anual pago por uma ação expresso como porcentagem do preço atual da ação, calculado como dividendo anual por ação dividido pelo preço da ação, vezes 100.

Digite o dividendo
Como total anual ou valor por pagamento com sua frequência.
Digite o preço da ação
Use o preço atual, não o que você pagou.
Adicionar ações possuídas
Opcional. Mostra sua renda projetada.

A fórmula do rendimento de dividendos

Rendimento de dividendos = dividendo anual por ação ÷ preço da ação × 100

Uma ação negociada a $50 que paga $2 por ano em dividendos tem um rendimento de 4%. O rendimento se move inversamente ao preço quando o dividendo permanece o mesmo. Se essa ação subir para $80 enquanto ainda paga $2, o rendimento cai para 2,5%.

Faixas de rendimento

0 a 2%, baixo: típico de ações de crescimento que reinvestem lucros em vez de distribuí-los.
2 a 4%, moderado: típico de empresas blue-chip estabelecidas.
4 a 6%, bom: típico de concessionárias de serviços públicos e telecomunicações.
6 a 8%, alto: típico de REITs e outras estruturas focadas em renda.
8% ou mais, muito alto: geralmente é um sinal de alerta, não uma oportunidade.

Principais termos sobre dividendos

Índice de distribuição: a parcela dos lucros paga em dividendos. Um índice abaixo de cerca de 60% geralmente é considerado sustentável.
Taxa de crescimento dos dividendos: a velocidade com que o dividendo aumenta por ano. Um rendimento menor que cresce rapidamente pode superar um maior e estático ao longo do tempo.
Data ex-dividendo: você deve possuir as ações antes desta data para receber o próximo pagamento.
DRIP: plano de reinvestimento de dividendos, que usa automaticamente cada dividendo para comprar mais ações.

Um rendimento muito alto é um alerta, não uma oportunidade

Um rendimento acima de 6 a 8% muitas vezes significa que o preço da ação já caiu drasticamente devido a más notícias, e um corte nos dividendos pode ocorrer em seguida. Dividendos nunca são garantidos e as empresas podem reduzi-los ou eliminá-los a qualquer momento. Dividendos qualificados são tributados às alíquotas de ganhos de capital, enquanto dividendos ordinários são tributados como renda. O retorno total, variação de preço mais dividendos, importa mais do que apenas o rendimento.

Perguntas frequentes

Como o rendimento de dividendos é calculado?

O rendimento de dividendos é igual ao dividendo anual por ação dividido pelo preço atual da ação, multiplicado por 100. Se uma ação paga US$ 2,40 por ano e é negociada a US$ 60, o rendimento é 2,40 dividido por 60, multiplicado por 100, o que resulta em 4%. A calculadora aceita um dividendo anual por ação ou um valor por pagamento mais sua frequência para calcular o total anual.

Um rendimento de dividendos mais alto é sempre melhor?

Não necessariamente. Um rendimento muito alto, acima de cerca de 6% a 8%, pode sinalizar que o preço da ação caiu drasticamente devido a problemas financeiros, aumentando o risco de corte de dividendos. Isso é frequentemente chamado de armadilha de rendimento. Um rendimento moderado e bem garantido de uma empresa financeiramente saudável geralmente é mais desejável do que um rendimento muito alto de uma empresa em dificuldades.

Qual faixa de dividend yield é considerada saudável?

Esta calculadora utiliza a seguinte escala: abaixo de 2% é baixo, de 2% a 4% é moderado, de 4% a 6% é bom, de 6% a 8% é alto e 8% ou mais é muito alto. As médias gerais do mercado normalmente ficam entre 1,3% e 2%. Setores focados em renda, como serviços públicos e REITs (fundos de investimento imobiliário dos EUA), costumam pagar de 3% a 5%.

Como a calculadora estima minha renda pessoal com dividendos?

Se você digitar o número de ações que possui, a calculadora multiplica o dividendo anual por ação pelo número de ações possuídas para mostrar sua renda anual total estimada e depois divide esse valor em cifras mensais e trimestrais. Esta é uma estimativa bruta, antes dos impostos sobre dividendos.

O dividend yield muda quando o preço da ação se movimenta?

Sim. O rendimento se move inversamente ao preço da ação quando o valor do dividendo permanece constante. Se uma empresa continua pagando $2,40 por ano e a ação sobe de $60 para $80, o rendimento cai de 4% para 3%. Os valores de rendimento publicados mudam diariamente conforme os preços flutuam, razão pela qual a calculadora solicita o preço atual, e não o preço que você pagou.